Milyen Pénzügyi Tanácsadó Karrier Minden
Bár a pénzügyi tanácsadó általánosságban az 1990-es évek elejétől kezdve általánosan használt, nem vitás.
Sok kritikus továbbra is azt állítja, hogy ez azt jelenti, hogy ragaszkodni kell ahhoz a szigorú bizalomkötési normához, amely az ügyfelek legjobb érdekében jár el, nem pedig a kevésbé szigorú alkalmassági szabványnak, amely hagyományosan kötődik a brókerekhez. Például Merrill Lynch volt az egyik legfontosabb cégek közül, akik elfogadták ezt a kifejezést, teljes mértékben a jogi és megfelelőségi részleg aggálya miatt, amely akkoriban nagyon konzervatív volt.
Állásajánlatok keresése: Ezzel az eszközzel kereshet az aktuális munkalehetőségek ebben a mezőben.
További részletek a munkáról
Azok számára, akik információt keresnek egy bevezető szinten túl, ez az útmutató webhely több olyan cikket is tartalmaz, amelyek részletesen ismertetik a pénzügyi tanácsadói karriereket és a kapcsolódó kérdéseket. Ezek a cikkek ebbe a kategóriába sorolhatók:
- Pénzügyi tanácsadók karrierfejlesztése
- Pénzügyi tanácsadók gyakorlati fejlesztése
- Ügyfélszolgálati kérdések a pénzügyi tanácsadók számára
- Befektetési termékek
- Befektetési stratégiák
- Viselkedési Pénzügy
- Ötletek kisvállalkozások számára
Hagyományosan a pénzügyi tanácsadó feladata az értékpapírok (pl. Részvények és kötvények) vásárlása és értékesítése volt az ügyfelek nevében. A fentiekben felvázolt címváltozások tükrözik azt a tényt, hogy a pénzügyi tanácsadók inkább a befektetési tanácsadók és a pénzügyi tervezők helyett inkább a tranzakciók megkönnyítésére összpontosulnak, hanem az ügyfelek pénzügyi szükségleteinek és céljainak holisztikus szemléletét tekintve.
Egyéb címváltozatok, például a vagyonkezelés tanácsadója is használatos, néha olyan pénzügyi tanácsadót jelöl, aki további képzést, tanúsítványt és / vagy tapasztalatot szerez.
Szakosodás
Egyes pénzügyi tanácsadók az egyéni vagy lakossági ügyfelek kiszolgálására összpontosítanak , míg mások üzleti vagy intézményi ügyfelekre koncentrálnak. Egyes értékpapír cégek jobban szeretik, hogy a pénzügyi tanácsadók erre specializálódtak, mások pedig hagyják az egyedi tanácsadóknak, hogy kiválasszák az általuk kedvelt ügyfelek keverékét. Az olyan üzleti ügyfelek, akik speciális tanácsokat és szolgáltatásokat igényelnek (például a működő tőke menedzsment vagy az üzleti kölcsönök), előnyben részesíthetik a pénzügyi ismereteket a részletes ismeretekkel rendelkező területeken.
Kötelességek és felelősségek
A pénzügyi tanácsadók az ügyfelek befektetési lehetőségeit tanácsolják, összhangban az utóbbi igényeivel, céljaival és a kockázatok toleranciájával. A munka megkívánja a pénzügyi piacok folyamatos figyelemmel kísérését, folyamatos figyelemmel kísérése az ügyfelek portfóliójában megvalósuló konkrét befektetések tekintetében, valamint az új befektetési stratégiák és befektetési eszközök tetején. A pénzügyi tanácsadóknak magabiztosnak kell lenniük a bizonytalanság és a szélsőséges idő alatt történő döntéshozatalban, kiváló emberekkel és kommunikációs készséggel kell rendelkezniük, és tudják, hogyan kell kezelni a kudarcot és az elégedetlen ügyfelekkel.
A siker nagymértékben függ az értékesítési képességektől, mind az új ügyfelek megszerzésében, mind a befektetési ötletek meglévő ügyfelek számára történő bevezetésében. Az ügyfelek kiszolgálása, a megfelelés és a gyakorlat kezelése szorosan összefonódott kérdések a pénzügyi tanácsadók számára.
A pénzügyi tanácsadók nagyban növelhetik termelékenységüket és képesek nagy üzleti könyvet kiszolgálni, ha egy vagy több értékesítési asszisztens támogatja őket. Számos pénzügyi szolgáltató cégnél azonban a pénzügyi tanácsadóknak teljes vagy részleges támogatást kell nyújtani értékesítői munkájukért, saját kompenzációjukból (lásd alább).
Jellemző menetrend
A Munkaügyi Statisztikai Hivatal (BLS) jelentése szerint 24% több mint heti 50 órát dolgozik. Azonban a tényleges időbeli elkötelezettség sokkal nehezebb (hetente 60-80 órát), mind a kezdők számára, mind pedig a bevált pénzügyi tanácsadók számára, akik elkötelezték magukat a kiváló szolgáltatás nyújtása és üzleti tevékenységük növelése érdekében.
Mi tetszik?
A pénzügyi tanácsadók nagyfokú szakmai autonómiával rendelkeznek, jobban hasonlítanak a független vállalkozókhoz, mint a vállalati alkalmazottakhoz. A teljesítmény és a jutalom szoros kapcsolatban van, gyakorlatilag korlátlan jövedelempotenciállal. Tegye jól a munkáját, és észrevehető, pozitív hatást gyakorol ügyfeleinek életére.
Mi nem tetszik
A pénzügyi tanácsadóra nehezedő nyomás az állandó információs lavina feldolgozására, a bizonytalan bizonytalan gyors döntések meghozatala érdekében, hogy ha rosszak lehetnek az ügyfelek számára költségesek, folyamatosan eladni és igazolni magukat naponta, akkor néhány ember számára túlsúlyos lehet.
Kártérítés
A medián éves kompenzáció 2012. májusától körülbelül 67.520 dollár volt, 90% -os kereset 32.280 és 187.200 dollár között. A pénzügyi tanácsadó kártérítése jellemzően jutalékalapú. Vagyis egy pénzügyi tanácsadó részarányt kap az ügyfelei által a cég számára elért bevételhez. Más mérőszámok, például a pénzügyi tanácsadó cégnél letétbe helyezett ügyfél- pénzügyi eszközök összértéke szintén kompenzációként számolhat. A legjobb pénzügyi tanácsadók több mint $ 1,000,000-t kereshetnek.
Hogyan válhat pénzügyi tanácsadójává : Kövesse ezt a linket az oktatási, képzési és szakmai tanúsítványok részletes megvitatásához, amelyek szükségesek ahhoz, hogy pénzügyi tanácsadóként lépjenek fel.
Egyéb kapcsolódó kategóriák: Előfordulhat, hogy a pénzügyi karrierjük ezen szempontjairól szóló cikkünk széles körű könyvtárát böngészhetjük:
- Pénzügyi karrier és munkaköri profilok
- Vezető munkaadók a pénzügyekben
- Oktatás, tréning és tanúsítványok a pénzügyi karrierekre
- Hogyan kezelheti karrierjét
- Fizetni a pénzügyi munkákért
További információk a pénzügyi tanácsadókról Karrier: Kövesse az alábbi linkeket a kompenzáció, a hitelesítő adatok, a szakmai előmenetel és egyebek részletesebb ismertetése érdekében.