A név megváltozott, de a felelősségek ugyanolyanok
Ezt a pozíciót fiókigazgatóként, regisztrált képviselőként és pénzügyi tanácsadóként is ismerték.
Részletek, felelősségek és specializáció
Visszatérve azokban a napokban, amikor pénzügyi tanácsadókat gyakran találtak a pénzügyi szolgáltató cégeknél, munkaköri feladataik hasonlóak voltak ahhoz, amilyenek ma. Minden, ami tényleg megváltozott, a cím.
Pénzügyi tanácsadók tanácsot adnak az ügyfeleknek a befektetési lehetőségekről, és ez a piac ingadozásai miatt percig tart. Kiváló eladóknak kell lenniük, eladni magukat, cégeiket és befektetési ötleteiket.
Néhány pénzügyi tanácsadó kizárólag egyéneket szolgál ki, míg mások csak olyan vállalkozásokat szolgálnak ki, mint a kiskereskedelmi láncok vagy intézmények.
Kompenzációs csomagok
A kompenzáció jellemzően jutalék, de egyes pénzügyi tanácsadók fizetéseket is keresnek, és emellett bónuszprogramokkal és nyereségrészesedéssel kompenzálják őket.
Összességében a fizetés évente akár 36 000 dollárra is kiterjedhet azok számára, akik csak most kezdődnek, és még nem hoztak létre jelentős ügyfélalapot évente 170 000 dollár felemelésre a tapasztaltabb tanácsadók számára.
A legtöbb szakmához hasonlóan a kompenzáció a vállalkozás méretével és stabilitásával együtt növekszik, átlagosan 57 ezer dolláros szomszédságban, minden vállalatnál.
A munka elkötelezettséget és jelentős időbeli elkötelezettséget igényel. A legtöbb pénzügyi tanácsadó hetente több mint 50 órát dolgozik és heti 80 órát dolgozik nem ritka.
Egy kis történelem
A legtöbb vezető értékpapír-brókercég már elindította azt, amit ma az 1980-as évekhez hasonló pozíció újbóli jelölése lenne. Arra törekedtek, hogy javítsák képét, és a "pénzügyi tanácsadó" cím számos cégnél népszerű választás volt.
A cél az volt, hogy felváltsa a tranzakció-vezérelt ügynök régi képét egy magasan képzett pénzügyi szakember úrával, aki értékes befektetési tanácsokat és ügyvédeket ajánlott az ügyfeleknek.
A "pénzügyi tanácsadó" az 1990-es évek elején egyre népszerűbbé vált, még egy újrangúzási gyakorlatként. Sok cég úgy gondolta, hogy ez a cím tovább közvetíti azt a képet, amelyet még inkább "pénzügyi tanácsadóként" akart tervezni. Nyilvánvaló evolúciónak tűnt, mivel a tanácsadó szerep kulcsfontosságú volt a "tanácsadói" képnek.
Merrill Lynch a fedélzeten jár
Érdekes módon a kiskereskedelmi értékpapír-kereskedelem vezetője Merrill Lynch volt az utolsó nagy cég, aki ezt a változást elvégezte. Megfelelőségi osztálya nagyon erőteljes és nagyon óvatos volt az akkoriban.
Merrill Lynch attól tartott attól, hogy a "pénzügyi tanácsadó" címet használva súlyos jogi és szabályozási következményekkel járhat, azzal, hogy ezzel a címmel rendelkező személyeket szigorúbb bizalmi előírásoknak vetik alá.
A lazább alkalmassági szabvány hagyományosan irányította a brókerek, számlavezetők és regisztrált képviselők tevékenységét.
Valójában különböző üzleti és pénzügyi kiadványok, mint például a The Wall Street Journal, a Barron's és a Forbes rendszeresen szerkesztették, hogy a pénzügyi tanácsadói cím ilyen következményeket hordoz. A média arra szólít fel, hogy a birtokosai elszámolhassanak egy bizalmi rendszert.
Mint kiderült, a Merrill félelmei megalapozatlanok voltak, és pénzügyi tanácsadóként pénzügyi tanácsadóként nevezték át.
További zűrzavarforrásként a Chartered Financial Consultant (ChFC) kijelölése a pénzügyi tervezők hitelesítője.