- Mentés nyugdíjra
- Megtakarítás az egyetemre
- Megtakarítás otthoni vagy autók vásárlására
- költségvetés
- A kiadások ellenőrzése
- hitelfelvételi
- Befektetés
Számos tervező önállóan vagy kisvállalkozásokban dolgozik, bár a nagyobb pénzügyi szolgáltatók vagy pénzügyi tervezőkkel bővítik munkatársaikat, vagy ragaszkodnak ahhoz, hogy pénzügyi tanácsadóik (vagy pénzügyi tanácsadóik ) pénzügyi tervezőként hitelesítsék őket.
Álláskeresések keresése: Ezzel az eszközzel megtalálhatja a mezőben lévő aktuális munkalehetőségeket.
Oktatás
A főiskolai diploma a minimális iskolai végzettség várható egy pénzügyi tervező. A pénzügy, számviteli és / vagy közgazdasági tanfolyam hasznos, bár nem szükséges. A kvantitatív és problémamegoldó készségek elengedhetetlenek, de a kommunikációs és értékesítési készségek is. Az MBA egy különlegesen kívánatos munkahelyi jelöltet jelenthet Önnek, a cégtől függően.
Tanúsítvány
A pénzügyi tervezőként való működésre vonatkozó jogi követelmények tagállamonként eltérőek. Még azokban a joghatóságokban is, ahol törvény nem rendelkezik, a vizsgát a Tanúsított Pénzügyi Tervező (CFP) létrehozása érdekében ajánlott. A KHP megnevezése növeli hitelességét és piacképességét, a potenciális munkaadóknak és az ügyfeleknek egyaránt.
Kötelességek és felelősségek
A pénzügyi tervező segít az ügyfeleknek létrehozni a személyes költségvetést, irányítani a kiadásokat, beállítani a célokat a megtakarításhoz és a jólét felhalmozására irányuló stratégiákat végrehajtani.
Lehet, hogy munkakapcsolatai lehetnek pénzügyi tanácsadókkal , befektetési menedzserként és / vagy befektetési alapkezelő társaságokként, felhasználva ezeket a szakembereket ügyfeleik pénzének tényleges befektetésére. A munka megköveteli a pénzügyi termékek , az adótörvények és a személyes gazdálkodás stratégiáinak fejlesztését, különösen a nyugdíjazási tervek és ingatlanok tekintetében.
A sikerhez új értékesítési képességre van szükség, mind az új ügyfelek megszerzésében, mind az új ötletek kidolgozásában a meglévő ügyfelek pénzügyi helyzetének javítása érdekében.
Jellemző menetrend
Az időbeli elkötelezettség nagymértékben változó, attól függően, hogy milyen gyakorlattal rendelkezel, az ügyfél terhelésed és az új ügyfelek megszerzésére irányuló erőfeszítés. Így a heti 40 órás munkaidőig terjedő részmunkaidőtől 40 óráig haladhat. Ügyfelei ütemezésének elhelyezéséhez a pénzügyi tervezőknek gyakran részt kell venni az értekezletek és a telefonos konzultációk során esténként és hétvégén.
Mi tetszik?
A cégtől függően a pénzügyi tervező nagyfokú szakmai autonómiát élvezhet. A munkának fel kell szólnia azoknak, akik a tanítást élvezik, mivel sok ügyfele pénzügyileg kifogástalan, és a személyes pénzalapok oktatását igényli. A munka lehetőséget nyújt arra is, hogy ügyfeleinek életét kézzelfogható módon javítsa.
Mi nem tetszik
A pénzügyi szempontból kifogástalan ügyfelek gyakran igénylik a pénzügyi tervezőtől való kézzelfogadást, irreális elvárásokkal járhatnak, és a tervezőt hibáztathatják, ha nem követték el az ajánlásokat.
A tervezők összeférhetetlenséggel szembesülhetnek. Például egy értékpapír-brókercég alkalmazásában álló pénzügyi tervező nyomást gyakorolhat bizonyos olyan befektetési termékekre, amelyek esetleg nem teljesen alkalmasak ügyfeleik számára. Hasonlóképpen, a kis cégeknek dolgozó tervezők, akik üzleti vállalkozásoknak irányítják az egyes pénzügyi tanácsadókat, pénzkezelőket vagy befektetési alapokat, hasonló konfliktusokkal szembesülnek.
Fizetési tartomány
A Princeton Review által összeállított adatok szerint a pénzügyi tervezők átlagos bérei meghaladhatják a 100 000 dollárt a 10-15 éves tapasztalattal rendelkezők számára. Azonban a kezdő fizetés akár 20 000 dollár is lehet. Amint fentebb megjegyeztük, sok pénzügyi tervező önálló vállalkozó, vagy kis, független szakmai csoportokban dolgozik. Az ilyen helyzetekben a tervezők változó jövedelmekkel rendelkezhetnek, mint a nagyobb vállalatok alkalmazottai, az üzleti feltételek megváltoztatásától függően.