Kapcsolattartási pontok
A Wall Street-i értékpapír cégnél a nem pénzügyi intézményi ügyfél elsődleges kapcsolattartója valószínűleg vezető befektetési bankár, különösen az értékpapír-biztosítási, illetve fúziók és felvásárlások szakértője.
Alternatív megoldásként, ha az ügyfél az értékpapírcéget elsősorban kereskedelem végzésére használja fel, intézményi értékesítési személy vagy számlavezető kezelheti a kapcsolatot. A kereskedelmi banknál a kapcsolattartó vezető köteles magas rangú hitelezőt kötni, abban az esetben, ha az ügyfelet az adott bankból származó kölcsönök felhasználják.
A nem pénzügyi intézményi ügyfél megbízottja az értékpapírcégekkel vagy a kereskedelmi bankokkal való kapcsolatában valószínűleg a vállalati pénzügyminisztérium vezetője lesz . A munkavállalói nyugdíjjal és 401 (k) számlával foglalkozó befektetési alapkezelőkkel való kapcsolatokban az emberi erőforrás osztály vezetője alkalmas arra, hogy a vállalat képviselője legyen.
Kisvállalati ügyfelek
A kisvállalkozásokat, különösen azokat, amelyek nem rendelkeznek nyilvánosan forgalomban lévő adóssággal vagy saját tőkével, általában lakossági ügyfelekként kezelik. Számláikat általában az értékpapír-cégek pénzügyi tanácsadói vagy a kereskedelmi bankok kisvállalati hitelező tisztjei nyújtják.
Pénzügyi szolgáltatások ipari ügyfelei
A pénzügyi szolgáltatási ágazatban tevékenykedő cégek nagy része, még a nagy, integrált, diverzifikált vállalatok körében is. Különösen a piaci döntéshozóként működő értékpapír cégek kötelesek egymás között nagy mennyiségű napi kereskedést folytatni, kezelni az értékpapír-készleteiket, és betölteni az ügyfelek megbízásait olyan értékpapírokra, amelyeket jelenleg nem rendelkeznek.
Ezen túlmenően az értékpapír-vállalt értékpapírokra gyakran számos ad hoc partnerség (szindikátum) szervezésére van szükség, amely a kockázati tőzsdei kockázatok elterjesztése és a megvásárolt értékpapírok vásárlása érdekében történik. Minél nagyobb az értékpapír-kibocsátás, annál nagyobb a jegyzési és értékesítési szindikátus.
Nagyon gazdag egyének
Az egyedülállóan magas nettó értékű egyének (például azok, akiknek több mint 100 millió dolláros vagyona van) intézményi értékesítési csatornákon keresztül szolgálhatják fel, nem pedig a pénzügyi tanácsadó csatornákon keresztül, amelyek a lakossági ügyfeleket szolgálják. Ez különösen akkor igaz, ha ezek a magánszemélyek saját pénzügyi tanácsadóikkal (vagy családi irodákkal) rendelkeznek a szóban forgó cégen kívül, és ezt a céget szigorúan a kereskedelem végrehajtására és a befektetési termékek beszerzésére használják.
Intézményi irányvonalak
Felhívjuk a figyelmet arra, hogy a pénzügyi szolgáltatási ágazaton belül egyes szervezeti egységek és üzletágak jellemzően intézményi jellegűek. A befektetési banki tevékenység az ügyfelek jellegén alapul.
Az értékpapír kereskedelem egy másik példa; bár ez a funkció mind a kiskereskedelmi, mind az intézményi ügyfeleket szolgálja, a kereskedési volumen túlnyomó része az intézmények nevében történik.
Továbbá a kereskedési funkció szorosan kötődik a befektetési banki funkcióhoz, amely értékpapírokat hoz létre, amelyeket később a másodlagos piacon forgalmaznak.
Bár a házon belüli értékpapír-kutatási részlegek által készített jelentések és elemzések általában kiskereskedelmi pénzügyi tanácsadókra és kiskereskedelmi ügyfelekre irányulnak, ezek a csoportok valószínűleg egy diverzifikált cég intézményi felében szerveződnek.