Pénzt kereshet az emberek kezében
A pénzügyi tanácsadó befektetési, adó- és biztosítási tanácsokat nyújthat. Ő is sok időt töltött egy ügyfélbázis bővítésével.
Gyors tények a pénzügyi tanácsadókról
- 2016-ban a pénzügyi tanácsadók átlagosan 90.530 dolláros fizetést kaptak.
- 2014-ben több mint 249,00 ember dolgozott ebben a foglalkozásban.
- A pénzügyi ágazat többnyire foglalkoztatta őket.
- A munkák általában teljes munkaidőben működnek.
- 20% -a pénzügyi tanácsadók önálló vállalkozó.
- Az Egyesült Államok Munkaügyi Statisztikai Hivatala (BLS) megjósolta, hogy munkakörülményei sokkal gyorsabbak lesznek, mint az összes foglalkozás átlaga 2024-ig, ezért kijelölték "Bright Outlook" foglalkozásnak.
Egy nap egy pénzügyi tanácsadó életében
Ezek a tipikus feladatok az Indeed.com-on található pénzügyi tanácsadói pozíciók online hirdetéseiből származnak:
- "Ajánljon olyan befektetési termékeket és szolgáltatásokat, amelyek céljaik, erőforrásai, időtartamuk, kockázati profiljuk és preferenciáik alapján"
- "Végrehajtja és megtárgyalja a végrehajtási járművek követését, beleértve a biztosítási, befektetési, adótervezési, adósságkezelési, ingatlantervezési és egyéb ügyfelekkel kapcsolatos feladatokat"
- "Döntsd el, hogyan építheted a gyakorlatodat az ügyfelek és a piacok kiválasztásához"
- "Aktívan hívja meg az ügyfeleket telefonon, e-mailen, átküldésen stb."
- "A megfelelő dokumentáció fenntartása a megfelelés és a menedzsment által meghatározott előre beállított irányelvek alapján"
- "Tartsa be az összes ipari szabályzatot és szabályozást"
Hogyan válhat pénzügyi tanácsadóvá
Pénzügyi tanácsadóként legalább egy bachelor diplomát kell keresnie. Azok a főiskolák, akik jó előkészületet nyújtanak erre a foglalkozásra, közé tartozik a pénzügy, a közgazdaságtan vagy a számvitel Az MBA (mesterképzés) vagy a pénzügyek mesterképzése lehetővé tenné, hogy végül eljusson vezetői pozícióba.
Ha az Ön munkája magában foglalja a pénzügyi termékek értékesítését, például készleteket, kötvényeket és biztosítási kötvényeket, licencekre lesz szüksége. Lásd a North American Securities Administrators Association (NASAA) weboldalának értékpapírra vonatkozó törvényeit és szabályzatát az engedélyezési információkért. Az ügyfelek befektetéseit kezelő pénzügyi tanácsadóknak nyilvántartásba kell venniük az államot vagy az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdebizottságát (SEC) a vállalkozás méretétől függően.
Sokan dolgoznak ezen a területen, és megkapják a Certified Financial Planner hitelesítő anyagot a Tanúsított Pénzügyi Tervező Igazgatóságtól (CFP Board). Ehhez meg kell adni egy vizsga után első kereső főiskolai diploma és szerezni három éves tapasztalattal rendelkezik a pénzügyi tervezés.
Milyen puha készségekre van szüksége?
A diploma és a licence mellett bizonyos puha készségekre , személyi jellemzőkre is szükséged van, amelyeket nem lehet tanulni a formális képzésen keresztül, hogy sikeresek legyenek ebben a foglalkozásban. Itt vannak a legfontosabbak:
- Aktív hallgatás : Meg kell tudnia hallgatni és megérteni ügyfelei pénzügyi céljait.
- Kritikus gondolkodás : Annak megértéséhez, hogyan segítheti ügyfeleinek a célok elérését, ki kell értékelnie az összes rendelkezésre álló adatot.
- Olvasási megértés: Meg kell érteni azokat a dokumentumokat, amelyek különböző pénzügyi eszközöket írnak le.
- Szóbeli kommunikáció : Önnek képesnek kell lennie arra, hogy világosan ismertesse a potenciális ügyfelek számára nyújtott pénzügyi szolgáltatásokat.
- Szolgáltatási tájékozódás: a vágy, hogy segítsen az embereknek a jövők tervezése iránt.
Mit várnak el tőled a munkáltatók?
A készségek és a tapasztalatok mellett milyen tulajdonságokat keresnek a munkáltatók, amikor munkát vállalnak?
Íme néhány követelmény az Indeed.com webhelyen található tényleges hirdetésekről:
- "Jól szervezett azzal a képességgel, hogy hatékonyan kezeljük az időt, miközben több prioritást kezelünk"
- "Képesség befolyásolni az embereket"
- "A professzionalizmus , az őszinteség és az erős munkahelyi etika iránti elkötelezettség"
- "Megmutatta, hogy képes-e kérni a kinevezést, alkalmassá válik a lehetőséget és a közeli üzleti tevékenységet 2-3 telefonos híváson belül"
- "Együttműködni és csapatként működni"
- "Szakszerű számítógépes ismeretek, különösen a Microsoft Office alkalmazások"
Ez a foglalkozás jó neked?
Azon tényezők között, amelyek meghatározzák, hogy egy pénzügyi tanácsadó megfelelő-e, az Ön érdekei , személyiségtípusa és a munkával kapcsolatos értékek . Ez a karrier a következő tulajdonságokkal rendelkező egyének számára alkalmas:
Érdeklődés ( Holland kódex ): ECS (vállalkozó, hagyományos és szociális)
Személyiségtípus ( Myers Briggs Személyiségtípus-mutató [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP vagy ESTP
Munkakapcsolatok : Függetlenség, megvalósítás, elismerés
Foglalkozások a kapcsolódó tevékenységekkel és feladatokkal
| Leírás | Éves fizetési átlag (2016) | Minimum kötelező oktatás | |
|---|---|---|---|
| Hitel tiszt | Segíti az embereket és a vállalkozásokat a bankoktól és más hitelintézetektől kölcsönökhöz | $ 63.650 | főiskolai diploma |
| Credit Tanácsadó | Tanácsot ad az adósság megszerzésére és kezelésére az egyének és szervezetek számára | $ 44.380 | főiskolai diploma |
| Könyvvizsgáló | Ellenőrzi a szervezet pénzügyi nyilvántartását a rossz irányítás jeleiről | $ 68.150 | főiskolai diploma |
| adománygyűjtő | Segíti a szervezeteket az események és kampányok felkutatásában | $ 54.130 | Nincs konkrét oktatási követelmény, de egyes munkaadók inkább egy Bachelor diploma |
Forrás:
Munkaügyi Statisztikai Hivatal, Amerikai Munkaügyi Minisztérium, Foglalkoztatási Outlook Kézikönyv , 2016-17 (2017. szeptember 24-én).
Foglalkoztatási és Képzési Igazgatás, Amerikai Munkaügyi Minisztérium, O * NET Online (2017. szeptember 24-én).
Olvassa el az egyéb pénzügyi karriereket és egyéb üzleti tevékenységeket