Felhívjuk figyelmét, hogy ez és hasonló munkakönyvek a biztosítási szektoron kívül más pénzügyi szolgáltató cégeknél is megtalálhatóak, mint például a befektetési alapok és a diszkontált értékpapír-ügynöki óriás Fidelity Investments.
Álláskeresések keresése
Használja ezt az eszközt a jelenlegi munkakörnyezetek kereséséhez.
Engedélyek és tanúsítványok
A pénzügyi képviselő által értékesíthető értékpapírok és befektetési termékek típusa attól függ, hogy az általa birtokolt FINRA-engedélyekről van- e szó. Leginkább a FINRA 6- as sorozatú és a 7. sorozatú általános értékpapír-képviselői engedélyek szerepelnek. A biztosítási kötvények mellett a 6-os licenccel rendelkező egyik is eladhat bizonyos csomagolt befektetési termékeket, például változó járadékokat és befektetési alapokat. A befektetési termékek sokkal szélesebb skálájának értékesítése, beleértve az egyes részvényeket és kötvényeket is, egy 7-es sorozatú licencet igényel, amely ugyanaz az alapvető képesítés egy értékpapír-brókerszolgáltató pénzügyi tanácsadója számára.
Egy adott vállalaton belül vegye figyelembe, hogy egyes pénzügyi képviselők 6-as sorozatú tulajdonosok lehetnek, míg mások 7-es minősítésűek. Ennek megfelelően, annak ellenére, hogy ugyanazon a címmel rendelkeznek, ezek között a termelők között nagy eltérések lehetnek a pénzügyi termékek és szolgáltatások menüpontjában, amelyeket ügyfeleiknek, valamint tudásuk és szakértelemük szintjén kínálhatnak.
Eközben a pénzügyi tervezési szolgáltatásokat nyújtóknak ideális esetben rendelkezniük kell egy hitelesített pénzügyi tervező (CFP) megnevezéssel, de egy potenciális ügyfélnek nem szabad feltételeznie, hogy valóban ez a helyzet.
A cím előfordulása
Néhány vezető cég, amely a pénzügyi képviseleti címet használja értékesítési erőik között, a Northwestern Mutual, a John Hancock, az Allstate és a Guardian Life.
Kártérítés
A kompenzációs tervek vállalkozásonként változnak, és lehetnek a fizetés, ösztönző kompenzáció (bónusz) és / vagy jutalékok kombinációja. A pénzügyi szolgáltatási ágazat növekvõ tendenciáját tükrözõen a pénzügyminiszterek számos költséget, például irodahelyiséget, felszerelést, marketinget és értékesítési anyagot terhelhetnek. Ezt a tendenciát már a pénzügyi tanácsadó fizetése tekintetében állapították meg. Másrészt a cégek az ilyen kiadások fedezésére és / vagy a minimális fizetési csomagot ígérhetik az új bérlők számára az első néhány foglalkoztatási évben a területen, hogy segítsenek nekik.
A megbízható statisztikák megtalálása az átlagjövedelem miatt bonyolultabb az osztályozási kérdésekben. Leginkább a szövetségi Munkaügyi Statisztikai Hivatal nem számol be adatokat a pénzügyi képviselőkről. Legkevésbé kapcsolódó munkaköri kategóriáik a pénzügyi tanácsadók és a biztosítási értékesítési ügynökök (kövessék a fent említett linkeket), valamint az "értékpapírok, áruk és pénzügyi szolgáltatások értékesítési ügynökei". Az utóbbiak esetében a 2014. májusi medián fizetés 72.070 dollár volt, 90% pedig 32.170 és 187.200 dollár között. A legutóbbi szám 2010-ben 166 400 dollárra emelkedett.
Az Indeed.com és az Glassdoor.com weboldala szerint a "Pénzügyi Szolgáltatások Képviselője" átlagos fizetése körülbelül 50 000 dollár.
Az Glassdoor számadatait az adott weboldal felhasználóinak csak korlátozott számú, önállóan jelentett adatából származtatják, és így nem tekinthetők átfogónak vagy hitelesnek.
Hasonlóképpen, valójában a számadatok csak a rendszerben jelenleg megjelenő állásajánlatokon alapulnak, és így távolról sem átfogóak. Mindkét webhelyen az átlagos fizetési idézetek is ingadozóak lehetnek, az aktuális listák és felhasználói jelentések függvényében.
Nem meglepő, hogy webhelyeik toborzó szakaszaiban a vezető biztosítótársaságok általában a legmagasabb pénzügyi képviselőik (például a 10 legmagasabb, legmagasabb 1, 1000 vagy 100 legjobbja) fizetése mellett járnak el, miközben nem veszik figyelembe az átlagos teljes kompenzációt, az első néhány év szolgálatában.
Alternatív helyesírások: Személyes pénzügyi képviselő (például az Allstate által használt változat)