Értékesítési karrier a pénzügyi szolgáltatásokban
A befektetések, a nyugdíjazás és a gyermekek oktatásában az emberek egy professzionális tanácsadóval, és nem olyan értékesítőkkel akarnak dolgozni, aki kompenzálható bizonyos befektetések, befektetési alapok vagy készletek értékesítésére.
Amikor egy befektetés délre megy, sokkal könnyebb egy tanácsadó számára, hogy megnyugtassa egy befektető idegeit, mint egy értékesítési szakember számára ugyanazt a feladatot.
Bármi legyen is a címek, minden sikeres pénzügyi tanácsadó megérti, hogy mindkettő felelősséggel tartozik a piaci tendenciák megértéséért és a szolgáltatások és befektetési eszközök hatékony "értékesítéséért" az ügyfelek számára. Azok a pénzügyek, akik nem fogadják el, hogy értékesítési szakemberek, általában elemzői szerepet töltenek be, vagy más karrier területén.
bizonylatok
Pénzügyi értékpapírok értékesítéséhez a Pénzügyi Tanácsadóknak licencbe kell venniük. A legelterjedtebb minősítések a 6,7 és a 63-as sorozat. Ezek a tanúsítványok lehetővé teszik a tanácsadó számára, hogy értékesítsen befektetési alapokat, járadékokat, kötvényeket, nyugdíjas járműveket és egyes készleteket. Számos tanácsadó rendelkezik biztosítási tanúsítvánnyal is, mint például élet, baleset és egészség.
Haladó tanúsítványok
A 6,7-es és a 63-as vizsgák kihívásaként általában pánikszintű minősítéseknek tekinthetők a pénzügyi szolgáltatások ágazatában.
Azok számára, akik hosszú távú sikert vállalnak pénzügyi tervezőként vagy tanácsadóként, a folyamatos tanulás és tanúsítás gyakorlatilag kötelező.
Számos pénzügyi tanácsadó kapja meg a CFA-t és a CFP-t. A CFA a Certified Financial Analyst és a CFP jelentése a Certified Financial Planner. Mindkettő tekintélyes minősítésű, és általában több éven át nem igényel pénzügyi szolgáltatási karriert.
Ezen igazolásokon kívül néhányan az iparágban tanulmányoznak, és keresik a ChFC-t vagy a Chartered Financial Consultant-ot. A pénzügyi szolgáltatások szakértője, Donna Rodgers:
A Pénzügyi Pénzügyi Tanácsadónak legalább 3 éves szakmai tapasztalattal kell rendelkeznie a pénzügyi szolgáltatási ágazatban. A ChFC® felkészíti a szakembereket az egyének, a családok és a kisvállalkozások igényeinek kielégítésére. Az American College szerint a ChFC-k 51 százalékkal többet keresnek a társaiknál.
A bevételküszöb önmagában sokakat ösztönözhet a tanúsítás megszerzésére, valamint a társaik és ügyfeleik iránti megnövekedett tiszteletet.
A kihívások és a jutalmak
Gyakorlatilag minden amerikai főutcában legalább egy pénzügyi szolgálat tölthető be, akár egyetlen tanácsadóval vagy tanácsadói csoporttal tölti fel, hogy aktívan új ügyfeleket keres és megtartja meglévő ügyfeleit. A legtöbb bank minden pénzügyi szolgáltatást kínál, mint a legtöbb biztosítási ügynökség. Adja hozzá ehhez a listához az internetalapú vállalatok által nyújtott pénzügyi szolgáltatások elérhetőségét, és hamarosan meg fogja érteni, hogy a pénzügyi szolgáltatások nagyon versenyképesek.
A másik fő kihívás a kormányzati megfelelési megbízások és szabályozások, amelyeket minden egyes Pénzügyi Tervezőnek be kell tartania.
Szabálysértés és az engedélyek felfüggesztése vagy visszavonása.
Azok számára, akik képesek legyőzni a versenyt, elkötelezettek a szükséges és opcionális igazolások megszerzésére, és akik minden üzleti tevékenységüket integritásukkal végzik, a jutalom hihetetlen. A legfontosabb pénzügyi tervezők évente több százezer dollárt kereshetnek, valamint ösztönzőket, vakációkat és egy sor díjat nyerhetnek.
A karrier minden bizonnyal az egyik legnehezebb, hogy sikeres legyen, ami az oka annak, hogy a leginkább kilépni csak néhány év után. Az igaz jutalmak azoknak szólnak, akik 2 vagy több éven keresztül karrierjükben maradnak, és hajlandóak hosszú órákat dolgozni, és szembesülnek a sovány hónapokkal, amíg el nem kezdik az előnyöket.