A háztartási számlák indoklása
A bankok, az értékpapír-ügynöki és vagyonkezelő cégek gyakran adják az ügyfeleknek diszkontált díjakat, magasabb pénzalapok arányát és / vagy különleges előnyöket a teljes háztartási kapcsolat mérete alapján.
Így a logika kialakítása és fenntartása a fiókok csoportosítására az ügyfél háztartásokban fontos tevékenység. A pénzügyi szolgáltatásokkal foglalkozó cégek, különösen a bankok és az értékpapír-brókerek, a piackutatás és az ügyfelek elemzésében akadályozzák az olyan számlák által szervezett adatbázisok, amelyek nem az ügyfél vagy az ügyfél háztartása.
A magas nettó értékű ügyfelek kezelése során azok a módszerek, amelyek automatikusan azonosíthatják kapcsolódó számlájukat, mielőtt az ügyfelek megerősítenék magukat, gyakran eszköz arra, hogy az ilyen embereket a cég kifinomultságával lássák el, és ezáltal elősegítsék az eszközök további gyűjtését . Ezzel szemben az ilyen jellegű azonosítás kérése gyakran fél a tudatlanság felvételétől a cég részéről.
Háztartási módszertan
A háztartás pontos meghatározása határozottan változik. A számlák háztartásokba való csoportosításának logikájának fejlesztése a marketing és az informatika közötti közös erőfeszítés.
A háztartáshoz tartozó számláknak eltérő adóazonosító számuk (vagy TIN) lehet. A személy TIN egy társadalombiztosítási szám (vagy SSN), így minden háztartásban lévő személy (pl. Férj, feleség és gyermek) egyedülálló TIN-val rendelkezik. Ha egy háztartástag egy vállalkozás tulajdonosa vagy egy bizalom vagy birtok kedvezményezettje, akkor mindegyiknek egyedi TIN-e lesz.
Számos fiók egyéni vagy háztartási társításának folyamatát számos tényező bonyolítja. Például a háztartástagok különböző vezetékneveket használhatnak. Az üzleti, bizalmi és ingatlanfiókok különböző nevekkel is rendelkeznek. A háztartás több címet is használhat, például állandó otthon, nyaraló, üzleti cím vagy postafiók esetén. A helyesírási változások (például a kezdőbetűk vagy rövidítések használata) a számlákon túl komplikálhatják a fiókok szisztematikus csoportosítását a háztartásban.
Kézi beavatkozás szükséges a háztartásoknak a csoportos beszámolókhoz
A pénzügyi tanácsadók és bankfiókok manuális beavatkozása gyakran szükséges a háztartások számlájának csoportosításához. Azonban a folyamat bonyolult lehet, ha egy háztartás több fióktelepen vagy irodákon keresztül elszámol, több pénzügyi tanácsadó vagy banki vezetők által szolgáltatva, akik nem ismerik az ügyfél elszámolását. A kontaktmenedzsment-rendszereken keresztül biztosított hírszerzés is rendkívül hasznos lehet a kapcsolódó számlák összekapcsolásában.
Végül azonban a számlák teljes és pontos nyilvántartásához szükséges legjobb információforrás az ügyfelektől származik. Végül is az áresések és a szolgáltatásfejlesztések kedvezményezettjei, amelyek magasabb pénzügyi eszközök vagy bevételekkel járnak, ezért egyértelmű pénzügyi ösztönzőkkel rendelkeznek annak biztosítására, hogy az összes számlájuk e célok között szerepeljen.
A háztartási számlák szabályai nagyon változhatnak
Milyen szigorúak vagy liberálisak a háztartási számlákra vonatkozó szabályok nagyban különböznek a cégtől. Miközben a házaspár könyvelése egyesíti a tipikusakat, egyes cégek csak a kiskorú gyermekek beszámolóit fogják felvenni, míg mások lehetővé teszik a felnőtt gyermekek hozzáadását. Vagy talán a lineáris leszármazottak több generációjának bevonása attól függ, hogy egy generáció behozta-e a többieket a céghez. Például egy felnőtt gyermek elhozhatta szüleit a cégbe, és mindegyikük háztartást jelentene árazási, szolgáltatási és analitikai célokra.
Valóban, tekintettel arra a valószínűségre, hogy a gyermek öröklik a szülei vagyonának mindegyikét vagy azok többségét, közösen kezelik a számláikat, miközben mindannyian élnek, ennek bizonyos logikája van.
Ez nem csak analitikus célokra, hanem olyan mechanizmusként is érvényes, amely ösztönzi az örökölt eszközök megőrzését ugyanabban a cégben.
Az úgynevezett összeomlás, illesztés, társas hálózati elemzés, fiókhoz kapcsolódó csoport.
Használati példák: A háztartások számlázását háztartásnak, háztartásoknak vagy háztartási számláknak nevezik. A háztartások egy példa egy olyan adatelemzés formájára, amelyet úgynevezett összeomlás vagy összehangolás, maguk a szociális hálóelemzés eszközei.