Pénzügyi tanácsadói állásleírás
Mit tesznek a pénzügyi tanácsadók? A pénzügyi tanácsadók segítenek az ügyfeleknek olyan életképes tervek kialakításában, amelyek pénzügyi és pénzügyi helyzetüket az egyéni és családi helyzetek miatt kezelik.
Új ügyfelek
A pénzügyi tanácsadók jelentős időt és energiát töltenek be, különösen karrierjük korai szakaszában, kitöltve az ügyfelek listáját új ügyfelek megkeresésével.
Találkoznak a kilátásokkal és megpróbálják meggyőzni őket, hogy ügyfeleiként jelentkezzenek be. Megbízható ügyfeleket vonnak be és megbeszélik őket, hogy értékeljék kockázati toleranciájukat és pénzügyi céljaikat.
Befektetési ajánlások
A pénzügyi tanácsadók olyan befektetések kombinációját ajánlják, mint a részvények, kötvények, befektetési alapok és ingatlanok, amelyek segítenek az ügyfeleknek elérni céljaikat a kollégiumi megtakarítások, a nyugdíjazás és a vagyonépítés terén. Javasolják az eszközök elosztását, összhangban az ügyfelek kockázati toleranciájával és azok életszakaszával.
A pénzügyi tanácsadók működése
Pénzügyi tanácsadók gyakran dolgoznak a nagy pénzügyi szolgáltatásokat nyújtó vállalkozások számára, bár ezek a cégek kis helyi irodáiban állnak. Sok pénzügyi tanácsadó saját üzletet működtet és önállóan vagy néhány partnerrel dolgozik.
Oktatás, tréning és tanúsítványok
A pénzügyi tanácsadóknak meg kell keresniük egy főiskolai diplomát, hogy jogosult legyen a pozíciókra. A tanácsadók a közgazdaságtanban, a matematikában, a pénzügyekben, a beruházásokban, a számvitelben és az adózásban részesülnek.
A legtöbb pénzügyi szolgáltató cégek képzési programokat kínálnak a diplomások és karrierváltók számára az alapvető ismeretek és készségek elsajátítására. A pénzügyek növelhetik hitelességüket az ügyfelekkel azáltal, hogy pénzügyi tervezési tanúsítványt kapnak, például a Certified Financial Planner Designation (CFP).
Pénzügyi tanácsadó Bérek
A Munkaügyi Statisztikai Hivatal adatai szerint a pénzügyi tanácsadók 2016-ban átlagban 90.530 dollárt nyertek.
A pénzügyi tanácsadók legmagasabb 10% -a legalább 208 000 dollárt, az alsó 10% pedig 41.160 dollárnál kevesebbet keresett. A befektetési cégekkel foglalkozó pénzügyi tanácsadók az átlagosnál magasabb fizetést és a közösségi bankoknál dolgozó tanácsadókat, valamint a hitelszövetkezeteket általában az átlagosnál alacsonyabb fizetést keresettek.
Teljesítményalapú kompenzáció és bónuszok
A pénzügyi szolgáltató cégnél foglalkoztatott tanácsadók gyakran kapnak bónuszokat, és ezek a számadatok nem tartalmazzák a kártérítést. A kompenzáció közvetlenül kapcsolódik a termelékenységhez az eladott termékekre, a kezelt vagyonra és / vagy a generált pénzügyi tervekre vonatkozó díjak tekintetében.
Mivel a fizetés és a munkavégzés biztonsága nagymértékben a teljesítményen alapul, az új tanácsadóknak magas a lemorzsolódási arányuk, akik nem képesek megfelelni az ügyfelek életképes nyilvántartásának kihívásainak.
Pénzügyi tanácsadó / tervezői készségek
Íme egy lista készségfejlesztő tervezőknek és tanácsadóknak a folytatásokról, fedőlapokról, munkaköri alkalmazásokról és interjúkról. A szükséges készségek attól függően változnak, hogy milyen munkát végeztek, ezért kérjük, tekintse át a készség és a készségtípus által felsorolt készségek listáját is .
A - C
- Számvitel
- Pontosság
- Aktív hallgatás
- tanácsadás
- Elemzés
- analitikai
- A tőzsdei tendenciák elemzése
- Kockázati tolerancia értékelése
- Kockázat és jutalom kiegyenlítése
- költségvetés
- Építési kapcsolatok
- Ügyféltalálkozók
- Ügyfélszolgálat
- Hideg hívás
- együttműködő
- közlés
- teljesítés
- Megfelelőségi előírások
- Tanácsadó
- Beszélgetés a megszakításokkal
- Tanácsadás
- Portfóliók létrehozása
- Kritikus gondolkodás
- Vevőszolgálat
D - I
- Részletes tájolás
- vállalkozói
- Ingatlantervezés
- Az ügyfél igényeinek értékelése
- elmagyarázása
- Létesítmény számítógépes szoftverrel
- Formanyomtatványok és alkalmazások kitöltése
- Pénzügyi elemzés
- Pénzügyi tervezés tanúsítvány
- Pénzügyi tervezési eszközök
- Finanszírozó Főiskola
- Rugalmasság
- Ipari szabályok és szabályok
- Ipari szabványok
- befolyásoló
- Az utasítást adó
- becsületesség
- interperszonális
- A kutatási jelentések értelmezése
- beruházások
- Interjú
M - P
- Portfóliók kezelése
- értékesítés
- Matematikai
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motiváció
- Hálózat
- Folyamatos tanulás
- Szervezeti
- Teljesítmény-menedzsment
- Kitartás
- Meggyőző
- Kereskedelem elhelyezése
- PowerPoint
- Bemutatás
- Problémamegoldás
- promóció
- Ügyfélkínálat
R - W
- ajánló
- Toborzás
- Kutatás
- Rugalmasság
- Nyugdíjas tervezés
- Sales
- Önirányított
- A komplex koncepciók egyszerűsítése
- Közösségi média marketing
- Stratégiai tervezés
- Stratégiai gondolkodásmód
- Stressz kezelés
- felügyeletet ellátó
- Adótervezés
- Idő beosztás
- Kiképzés
- Szóbeli kommunikáció
- Vagyonkezelés
- Független munkavégzés
- Írásos közlemények
- Írás
Foglalkoztatási Outlook
A Munkaügyi Statisztikai Hivatal adatai szerint a személyes pénzügyi tanácsadók foglalkoztatása várhatóan 15% -kal nő 2016 és 2026 között, sokkal gyorsabb, mint az összes foglalkozás átlaga.
A növekedést befolyásoló tényezők magukban foglalják a nyugdíjba vonuló nyugdíjas népességet, akiknek segítségre van szükségük a pénzügyi tervezéshez és az önállóan kezelt nyugdíjazási források irányába a vállalati ellenőrzött nyugdíjak helyett. Az automatizált tervezési források kiterjesztett használata korlátozhatja a pénzügyi tanácsadók lehetőségeinek növekedését.
Gyors tények: Pénzügyi tanácsadó ( Occupational Outlook Handbook )
Kapcsolódó cikkek: Fizetés összehasonlító eszközök Fizetési számológépek | A legjobb 20 legmagasabb kifizetőhely