Online Broker adatbázis
A BrokerCheck egy FINRA szolgáltatás, amely lehetővé teszi a befektetők számára, hogy ellenőrizzék az ügynökök hátterét (sokan, de nem mindegyiküket ma is pénzügyi tanácsadóknak hívják) és a brókercégek. Információkat tartalmaz a korábban regisztrált brókerekről is; ezek közül sokan még mindig dolgozhatnak az értékpapír- vagy befektetési területeken, így ezekről az információk hasznosak lehetnek a befektetők számára. A szolgáltatás ingyenes, az adatkeresések pedig webhelyen keresztül is végrehajthatók.
Jelentések a brókerekről
Azok a brókerek, akik az elmúlt 10 évben regisztráltak a FINRA-nál, beleértve a jelenleg nem aktív brókereket is, a BrokerCheck jelentés a következőket tartalmazza:
- Összegző adatok a brókerről és hitelesítőiről
- Megtörtént a jelenlegi regisztrációi, licencei és ipari vizsgáinak listája
- Regisztráció és foglalkoztatás: minden olyan FINRA-nyilvántartásba vett értékpapír cégek, ahol valaha is regisztrálták, és az elmúlt 10 évben minden más (az értékpapír-iparban és azon kívül) munka, katonai szolgálat, munkanélküliség és teljes munkaidő oktatás
- Közzététel az ügyfelekkel kapcsolatos vitákról, fegyelmi eseményekről és pénzügyi ügyekről a bróker nyilvántartásában, függetlenül attól, hogy az ügynök valóban hibás
- A bróker legutóbb benyújtott megjegyzései, ha vannak ilyenek
Ne feledje, hogy nem minden cselekmény és állítás a bróker rekordjában valójában hibás jelzést jelez.
Ha a bróker több mint tíz éve megszűnt a FINRA-nál regisztrálva, akkor a tipikus BrokerCheck jelentés egyetlen eltérése a közzétételekkel foglalkozó szakaszra vonatkozik.
Ez magában foglalja a bűnözői, szabályozói, polgári bírósági vagy vevői panaszokat a közvetítővel szemben. Események szerepelnek a jelentésben, ha a bróker:
- Végső szabályozási fellépés tárgyát képezi
- Elítélték (vagy bűnösnek vallották vagy nem vitatták) bizonyos bűncselekményeket
- A befektetési tevékenységet magában foglaló polgári rendelkezés alapján
- A polgári bíróság megállapította, hogy sérti a beruházással kapcsolatos törvényeket vagy szabályokat
- Elválasztottnak vagy alperesnek nevezték el olyan választottbírósági eljárásban vagy polgári perben, amely azt állítja, hogy megsértette az értékesítési gyakorlatot, és amely ítéletet vagy polgári ítéletet hozott ellene
A FINRA felsorolja az egyes eseményeket, amelyeket az értékpapír-szabályozók, az egyéni bróker és az érintett vállalkozások jeleznek.
Beszámolók a brókercégekről
A brókercég tipikus BrokerCheck jelentése a következőkből áll:
- A vállalat áttekintése és háttere
- Mikor és hol jött létre a cég
- Azok a személyek és szervezetek, amelyek részvényeket irányítanak vagy befolyásolják a cég működését
- Egyesülések, felvásárlások vagy névváltozások története
- A vállalat aktív engedélyeire és regisztrálására, az általa végzett üzleti típusokra és a működésével kapcsolatos egyéb részletekre
- Közzététel a választottbírósági díjakról, fegyelmi eseményekről és pénzügyi kérdésekről a cég nyilvántartásában
Vegye figyelembe, hogy függőben lévő vagy megoldatlan cselekvések is szerepeltethetők, és az ilyen tevékenységek jelenléte nem feltétlenül jelzi a szabálytalanságokat.
Információforrások
A BrokerCheck információi a központi regisztrációs adattárból (CRD) származnak, amely a brókercégek és ügynökök nyilvántartásba vételét és engedélyezését állítja össze.
A szabályozók tájékoztatják a CRD-t bizonyos fegyelmi intézkedésekről, amelyek brókerekkel és brókercégekkel kapcsolatosak.
Az információk pénzneme
A regisztrált brókerek és brókercégek általában 30 napon belül frissítéseket kell benyújtaniuk a CRD-nek, miután megtudta egy eseményről. A BrokerCheck az új vagy felülvizsgált CRD adatokat azonnal tükrözi. A tájékoztatás általában nem frissül azoknak a cégeknek, amelyek már nem regisztráltak a FINRA-nál, vagy azon ügynökök számára, akik már nem regisztráltak a FINRA-nál.
A BrokerCheck nem tartalmazza
Példák:
- Az eredetileg bejelentett ítéletek és jogosítványok a későbbiekben teljesülnek
- A csődeljárás több mint 10 évvel ezelőtt történt.
- Társadalombiztosítási számok
- Lakótörténeti információk
- Fizikai leírás információk
Általánosságban elmondható, hogy a BrokerCheck nem tartalmaz olyan adatokat, amelyek soha nem gördültek be a CRD-be, és nem tartalmaz olyan információkat, amelyek egyszer már megtették, de már nem.
A FINRA a bizalmas ügyféladatok védelmét, a támadó vagy rágalmazó nyelv kizárását és az olyan információk elnyomását célozza, amelyek jelentős személyazonossággal való visszaélést vagy adatvédelmi aggályokat váltanak ki.
Új közzétételi javaslatok
2012-ben a FINRA a BrokerCheck megnövelt közzétételét fontolgatja, mint például:
- A bróker felmondásának okai és észrevételei
- Végzettség
- Más szakmai megnevezések, például a CFA vagy a CFP
- További részletek a brókerekkel szembeni befektetői panaszokról
Eközben felhívja a befektetői érdekképviseleteket, hogy vegyék fel a vizsgákon elért eredményeket, például a 7. szériával szemben a FINRA, és nagyon népszerűtlenek az ügynökök között. A The Wall Street Journalban idézett szakértők (a "Keeping Score: Investor Advocates Push for More Broker Disclosure, beleértve az érettségi vizsgákat is beleértve") 2012. május 29-én megkérdőjelezik a teszt eredményeinek jelentési módját, szolgáltatásminőség, az ügyfelek elégedettségének fő hajtóereje.